Informelle Gespräche
Seit Juni 2024 steht die FMA für erste informelle Gespräche zur Verfügung. Diese dienen einer groben zeitlichen und inhaltlichen Orientierung sowie der Darlegung der Erwartungshaltung der FMA hinsichtlich des einzureichenden Vorgesuchs oder Antrages.
Wir bitten Sie höflich, sich nur dann für ein informelles Gespräch anzumelden, wenn ein ernsthaftes und bereits hinreichend konkretes Interesse am Erwerb einer Bewilligung in Liechtenstein besteht oder Sie sich bereits in der Ausarbeitung des Vorgesuchs oder Antrags befinden.
Neue Interessenten
Interessenten, die der FMA noch nicht bekannt sind und noch keine Lizenz nach einem in Art. 5 Abs. 1 FMAG angeführten Gesetz in Liechtenstein besitzen, bitten wir, zur Vorbereitung auf das Gespräch die folgenden Fragen auszuarbeiten und der FMA im Vorfeld zur Verfügung zu stellen:
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Interessent und Intention
- Bitte beschreiben Sie das Unternehmen und seine Eigentümer. Bei Bestehen einer Gruppe, bitten wir zusätzlich um die aktuelle Gruppen- und Zielgruppenstruktur in Form eines Organigramms (mit shares & votes).
- Beschreiben Sie den finanziellen Hintergrund und die finanzielle Solidität des Interessenten (insb. Eigenkapitalquote, Liquidität, Jahresabschluss). Erläutern und belegen Sie die Herkunft der Mittel für die Aufbringung des Kapitals und den Betrieb der Gesellschaft.
- Aus welchen Gründen wurde Liechtenstein für den designierten Betrieb des Geschäftsmodells gewählt? Bitte geben Sie auch an, ob Sie Ihr Geschäftsmodell auch in anderen Jurisdiktionen vorgestellt haben.
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Geschäftsmodell
Beschreiben Sie das geplante Geschäftsmodell und beantworten Sie dabei unter anderem folgende Fragen:
- Welche Dienstleistungen/Tätigkeiten (auch ausserhalb der MiCAR) sollen für wen (insb. Kunden & Zielmarkt) erbracht werden?
- Welche Dienstleistungen nach MiCAR sollen beantragt werden?
- Welche Auslagerungen sind zu erwarten? Wo und wie wird die IKT-Infrastruktur betrieben
Erfahrung und Qualifikation
- Welche Erfahrungen und Qualifikationen besitzt das Unternehmen im Hinblick auf das geplante Geschäftsmodell?
- Sofern designierte Mitglieder der Leitungsebene bereits bekannt sind, bitten wir um eine Beschreibung des zukünftigen Funktionsbereiches sowie um Einreichung des jeweiligen Lebenslaufs.
Beschreiben Sie Ihre geplante Präsenzstrategie in Liechtenstein und berücksichtigen Sie dabei unter anderem folgende Fragen:
- Welche Substanz soll zukünftig in Liechtenstein vorhanden sein?
- Welche Dienstleistungsteile sollen in welchem Umfang vor Ort erbracht werden?
- Wie viele Mitarbeiter werden in der liechtensteinischen Gesellschaft nach erfolgter Zulassung voraussichtlich tätig sein?
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Compliance
Anfragen und Lizenzen
- Wurden oder werden andere EWR-Länder bezüglich einer potentiellen MiCAR-Lizenz angefragt und wenn ja, welche? Beschreiben Sie Ihre diesbezügliche Strategie.
- Wurden oder werden finanzmarktrechtlich relevante Lizenzen in anderen EWR-Ländern beantragt und/oder halten Sie solche? Falls ja, beschreiben Sie bitte die jeweilige Lizenz, den (Verfahrens-)Status und den Hintergrund.
Verfahren
- Wurden in der Vergangenheit Anträge auf finanzmarktrechtliche Lizensierungsanträge abgelehnt und/oder zurückgezogen? Falls ja, beschreiben Sie bitte die Hintergründe.
- Gab oder gibt es einschlägige Verfahren und/oder Verurteilungen gegen den Interessenten, gegen einzelne oder mehrere Unternehmen aus der Gruppe, deren Leitungsorgane und/oder deren Eigentümer? Falls ja, beschreiben Sie bitte die Hintergründe.
Bitte melden Sie sich bei Fragen oder Unklarheiten telefonisch (+423 236 73 73) oder per E-Mail (fintech[at]fma-li.li). Senden Sie uns Ihr Interesse an einem informellen Gespräch mitsamt den ausgearbeiteten Fragen an fintech[at]fma-li.li.
Bereits in Liechtenstein lizensierte Interessenten
Sofern Sie bereits über eine Lizenz nach einem in Art. 5 Abs. 1 FMAG angeführten Gesetz in Liechtenstein verfügen (bspw. Bank, Wertpapierfirma, E-Geld-Institut, Zahlungsinstitut, VVG-Lizenz, VT-Dienstleister, etc.), bitten wir Sie, uns Ihr grundsätzliches Interesse an einem informellen Gespräch per E-Mail an fintech[at]fma-li.li mitzuteilen. Wir werden uns anschliessend mit Ihnen in Verbindung setzen und den vorab benötigten Informationsbedarf zur Vorbereitung auf das Gespräch individuell mit Ihnen abstimmen.