Regulierung / Rechtsgrundlagen

Nachfolgend finden Sie einen Überblick über die wichtigsten Rechtsgrundlagen für Banken und Wertpapierfirmen.

 

EU-Recht

Capital Requirements Regulation (CRR)

Markets in Financial Instruments Regulation (MiFIR) 

Market Abuse Regulation (MAR)

 

Gesetze

Bitte beachten Sie, dass die unten aufgelisteten Links auf die periodisch aktualisierte Gesetzesdatenbank LILEX verweisen. Die aktuellen Änderungen von Gesetzen und Verordnungen werden laufend in den Landesgesetzblättern publiziert. Sie sind auf der Webseite der Landesverwaltung abrufbar.

 

Bankengesetz (BankG)

Sanierungs- und Abwicklungsgesetz (SAG)

Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsgesetz (EAG)

Zahlungsdienstegesetz (ZDG)

EWR-Marktmissbrauchsverordnung-Durchführungsgesetz (EWR-MDG)

Sorgfaltspflichtgesetz (SPG)

Finalitätsgesetz

Finanzkonglomeratsgesetz (FKG)

Offenlegungsgesetz (OffG)

Finanzmarktaufsichtsgesetz (FMAG) 

Gesetz über die Liechtensteinische Landesbank (LLBG)

EWR-Interbankenentgelteverordnung-Durchführungsgesetz (EWR-IBEV-DG)

Zahlungskontengesetz (ZKG)

 

Verordnungen

Bankenverordnung (BankV)

Sanierungs- und Abwicklungsverordnung (SAV)

Einlagensicherungs- und Anlegerentschädigungsverordnung (EAV)

Zahlungsdiensteverordnung (ZDV) 

Sorgfaltspflichtverordnung (SPV)

Finanzkonglomeratsverordnung (FKV)

Offenlegungsverordnung (OffV)

FMA-Abgaben- und Gebührenverordnung (FMA-AGV)

Finanzdienstleistungs-Schlichtungsstellen-Verordnung (FSV)

Sämtliche geldwäschespezifische Unterlagen (beispielsweise Richtlinien, Mitteilungen und Wegleitungen) finden sich unter folgendem Link:

Nationale Rechtsgrundlagen

Technische Standards

Im EWR-Register werden in Anhang IX die ins EWR-Abkommen übernommenen Rechtsakte für den Finanzdienstleistungsbereich nach Sektor aufgeführt. Die technischen Regulierungsstandards scheinen hier nach deren Übernahme ebenfalls auf.

Richtlinien

  • Richtlinie •
    Wertpapierfirmen •
    Banken •
    SAG

    FMA-Richtlinie 2018/1

    Anlage und Verwaltung von Beiträgen durch die Anstalt zur Finanzierung finanzmarktstabilisierender Massnahmen (0.16 MB)

  • Richtlinie •
    Versicherungsunternehmen •
    Versicherungsvermittler •
    Pensionsfonds •
    Vorsorgeeinrichtungen •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    Zahlungsinstitute •
    E-Geld-Institute •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    AIFM •
    Verwaltungsgesellschaften nach IUG 2015 •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    Wertpapierprospekte •
    VersAG •
    VersVertG •
    EGG •
    ZDG •
    EAG •
    IUG •
    AIFMG •
    UCITSG •
    PFG •
    BPVG •
    Solvency II-Richtlinie •
    FMAG

    FMA-Richtlinie 2021/3

    Richtlinie IKT-Sicherheit (0.34 MB)

  • Richtlinie •
    Banken

    FMA-Richtlinie 1999/1

    Richtlinie über die Behandlung nachrichtenloser Konti, Hefte, Depots und Schrankfächer bei liechtensteinischen Banken (0.18 MB)

  • Richtlinie •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    Banken •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    Versicherungsunternehmen •
    Vorsorgeeinrichtungen •
    Pensionsfonds •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    AIFM •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Verwaltungsgesellschaften nach IUG 2015 •
    BankG •
    EGG •
    ZDG •
    VersAG •
    BPVG •
    PFG •
    VVG •
    UCITSG •
    AIFMG •
    IUG 2015 •
    EAG

    FMA-Richtlinie 2024/1

    betreffend die spezialgesetzliche Prüfung und Berichterstattung durch Revisionsstellen (Revisionsprüfungsrichtlinie, RPR) (0.63 MB)

    FMA-Richtlinie 2023/1

    betreffend die spezialgesetzliche Prüfung und Berichterstattung durch Revisionsstellen (Revisionsprüfungsrichtlinie, RPR) (0.62 MB)

  • Richtlinie •
    Banken •
    HIKG •
    Hypothekarkreditrichtlinie

    FMA-Richtlinie 2021/2

    Festsetzung des Benchmarkzinssatzes gemäss Art. 21 Abs. 3 iVm Anhang 2 Teil B Abschnitt 4 Abs. 2 Bst. c HIKG (0.17 MB)

Mitteilungen

  • Mitteilung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    BankG •
    CRR

    FMA-Mitteilung 2017/6

    ILAAP („Internal Liquidity Adequacy Assessment Process“) (0.34 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    BankG •
    CRR

    FMA-Mitteilung 2017/4

    ICAAP („Internal Capital Adequacy Assessment Process“) (0.33 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    (gemischte) Finanzholdinggesellschaften •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    BankG •
    CRR •
    EGG •
    ZDG •
    FKG

    FMA-Mitteilung 2013/7

    Gewähr für einwandfreie Geschäftstätigkeit (0.27 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    ZDG •
    ZKG

    FMA-Mitteilung 2024/1

    Liste der repräsentativsten mit einem Zahlungskonto verbundenen Dienste (0.63 MB)

  • Mitteilung •
    Finanzintermediäre •
    FMAG

    FMA-Mitteilung 2015/3

    Erwartungen der FMA zum Umgang mit Risiken bei der Erbringung von Dienstleistungen für Personen im Ausland (Cross-Border-Mitteilung) (0.10 MB)

  • Mitteilung •
    Finanzintermediäre •
    E-GovG

    FMA-Mitteilung 2015/1

    Elektronischer Geschäftsverkehr (e-Services) (0.25 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Mitteilung 2023/1A

    Adressierung der Risiken im Wohnimmobiliensektor und Hypothekarmarkt (0.24 MB)

  • Mitteilung •
    Finanzintermediäre

    FMA-Mitteilung 2024/2

    Risikomanagement betreffend ausländisches Sanktionsrecht (0.16 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    Treuhänder/Treuhandgesellschaften •
    AIFM •
    Verwaltungsgesellschaften •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    AIFMG •
    UCITSG •
    BankG

    FMA-Mitteilung 2016/1

    Mitteilung betreffend die Anforderungen und Pflichten in Zusammenhang mit der Verwahrstellenfunktion für AIF und OGAW (0.21 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Verwaltungsgesellschaften •
    Wertpapierfirmen •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    AIFM •
    Treuhänder/Treuhandgesellschaften •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Verwaltungsgesellschaften nach UCITSG •
    BankG •
    ZDG •
    UCITSG •
    AIFMG •
    VVG

    FMA-Mitteilung 2015/2

    Beschwerdebearbeitung (0.14 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Mitteilung 2021/2

    Massnahmen zur Verhinderung der unbefugten Verwendung von Finanzinstrumenten nach Art. 25 Abs. 4 BankV (0.30 MB)

  • Mitteilung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    SAG

    FMA-Mitteilung 2022/02

    Festlegung der Mindestanforderung an Eigenmittel und berücksichtigungsfähige Verbindlichkeiten («MREL-Policy») (0.76 MB)

Wegleitungen

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2018/19

    Bewilligung einer Bank oder Wertpapierfirma (0.21 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2023/3

    Aufsichtlicher Stresstest („Supervisory Stress Testing“) (0.47 MB)

  • Wegleitung •
    (gemischte) Finanzholdinggesellschaften •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2022/5

    Bewilligung einer Finanzholdinggesellschaft oder gemischten Finanzholdinggesellschaft (0.19 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    CRR •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2020/7

    Anerkennung von Nettingvereinbarungen (0.16 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2019/11

    Zinsänderungsrisiken bei Geschäften des Anlagebuchs (IRRBB) - Erläuterungen zum Meldeformat (0.30 MB)

  • Wegleitung •
    Wirtschaftsprüfer/Wirtschaftsprüfergesellschaften •
    Banken •
    BankG •
    EGG •
    EGV •
    ZDG •
    ZDV

    FMA-Wegleitung 2018/20

    Bewilligung einer spezialgesetzlichen Revisionsstelle (0.21 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2018/8

    Anforderungen an Systematische Internalisierer (0.50 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    Versicherungsunternehmen •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    Hypothekarkreditrichtlinie •
    VVG •
    VersAG •
    VVO •
    Solvency II-Richtlinie •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/20

    Aufsichtsrechtliche Beurteilung von qualifizierten Beteiligungen (0.30 MB)

  • Wegleitung •
    Wertpapierfirmen •
    Vermögensverwaltungsgesellschaften nach VVG •
    MiFIR

    FMA-Wegleitung 2017/19

    Meldepflicht von Transaktionsdaten (1.10 MB)

  • Wegleitung •
    Wertpapierfirmen •
    Banken •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/13

    Meldepflicht und Genehmigung von Statuten und Reglementen (0.04 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    CRR •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/10

    Pflichten in Bezug auf die Eigenmittel und Eigenmittelanforderungen gemäss CRR / BankG / BankV (0.63 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    CRR •
    BankG

    FMA-Wegleitung 2017/7

    Liquiditätsanforderungen gemäss CRR (0.32 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    Wertpapierfirmen •
    SAG

    FMA-Wegleitung 2017/6

    Erstellung von Sanierungsplänen (0.64 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    E-Geld-Institute •
    Zahlungsinstitute •
    ZDG

    FMA-Wegleitung 2021/14

    Aufsichtsrechtliche Beurteilung der Ausnahme nach Artikel 17 DelVO (EU) 2018/389 (0.15 MB)

  • Wegleitung •
    Banken •
    SAG

    FMA-Wegleitung 2024/2

    Datenbereitstellung für Abwicklungszwecke (0.20 MB)

Weitere im Einzelfall anwendbare Vorschriften für Banken und Wertpapierfirmen finden sich auf der Website unter:

Asset Management und Märkte

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